Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla finansal işlemlerde kimlik tespiti zorunluluğu bulunan parasal eşikler iki katına yükseltildi. Düzenleme kapsamında temel kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya çıkarılırken, dijital bankacılık işlemlerinde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim raporlama süreçleri tek çatı altında toplandı.
Kimlik Tespiti Parasal Sınırları Yükseltildi
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile finans kuruluşlarının uyum süreçleri ve günlük bankacılık adımları güncellendi. Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan genel kimlik doğrulama eşiği 370 bin TL seviyesine ulaştırıldı. Kapsam dahilindeki belirli işlemlerde aranan 15 bin liralık alt sınır ise 30 bin liraya taşındı. Belirlenen yeni tutarların altında kalan işlemlerde kurumlar daha esnek doğrulama prosedürleri izleyebilecek.
Dijital İşlemlerde Islak İmza Şartına Düzenleme
Mobil ve internet bankacılığı kanalları üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik basamakları yeniden yapılandırıldı. Teyit edilmiş cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) aracılığıyla tamamlanan işlemlerde, finans kuruluşlarının müşterilerden ıslak imza örneği isteme zorunluluğu esnetildi. Bu kolaylığın uygulanabilmesi için tercih edilen yöntemin risk derecesine uyum sağlaması, kimlik güvencesi sunması ve yetkisiz erişimleri engelleyecek teknik altyapıyı barındırması gerekiyor.
Denetim Bulguları Tek Raporda Toplanacak
Mevzuat değişikliği, finansal kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik aşamaları azaltacak adımları da içeriyor. Yapılan incelemelerde herhangi bir kural ihlali saptanması halinde bütün tespitlerin tek bir nihai raporda birleştirilmesi kuralı getirildi. Böylece denetim ve inceleme süreçlerinin tek rapor üzerinden daha kısa sürede neticelendirilmesi hedefleniyor.
Yorumlar kapalı.